Zentrale Anlaufstelle
E-Geld-Institute und Zahlungsdienstleister, die in anderen EU-Ländern niedergelassen sind und in Italien ohne Zweigniederlassung tätig sind, sind verpflichtet, eine zentrale Kontaktstelle (CCP) zu ernennen, über die sie ihre Verpflichtungen gemäß dem Gesetzesdekret 231/2007 zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Delegierten Verordnung (EU) 1108/2018 erfüllen können. Die CCP fungiert als operativer Ansprechpartner für die Bank von Italien und die Financial Intelligence Unit (FIU) und stellt sicher, dass in Italien Daten, Dokumente und Verfahren für die Sorgfaltspflicht und die Aufbewahrung von Aufzeichnungen gegenüber Kunden verfügbar sind und regelmäßig Informationen über Agenten und verbundene Unternehmen übermittelt werden.
LEXIA unterstützt ausländische Vermittler bei der Auswahl der effizientesten Lösung: dem Aufbau einer internen dedizierten Struktur oder der Beauftragung eines spezialisierten Outsourcers. Wir definieren den organisatorischen Aufbau, helfen bei der Benachrichtigung des CCP-Vertreters an die Bank von Italien und kümmern uns um die Wahl eines Gerichtssitzes in Italien für alle Fragen im Zusammenhang mit AML-Verpflichtungen.
Unser Team entwickelt IT-Verfahren für die Fernüberwachung von Agententransaktionen, bereitet die halbjährlichen Datenflüsse an die italienische Agenten- und Maklerorganisation (OAM) vor und koordiniert die jährliche Selbstbewertung des Geldwäscherisikos, wie gesetzlich vorgeschrieben. Im Falle von Inspektionen oder Klärungsanfragen bieten wir sofortige Unterstützung und Vertretung vor der Bank von Italien und der FIU.
Dank der Synergien mit unseren AML-, 231-Compliance-, Datenschutz- und Steuerpraktiken bieten wir einen End-to-End-Service, der das Risiko von Sanktionen (bis zu 5 Millionen Euro oder 10 % des Jahresumsatzes) reduziert und die operative Kontinuität auf dem italienischen Markt gewährleistet. Das modulare und skalierbare LEXIA-Modell ermöglicht es Fintech-Betreibern und PSPs, sich auf ihr Kerngeschäft zu konzentrieren, während Experten mit der vollständigen Verwaltung der Verpflichtungen der zentralen Kontaktstelle betraut werden.
