Punto de contacto central
Las entidades de dinero electrónico y los proveedores de servicios de pago establecidos en otros Estados miembros de la UE que operan en Italia sin una sucursal deben designar un punto de contacto central (CPC) para cumplir con las obligaciones establecidas en el Decreto Legislativo 231/2007 sobre prevención del blanqueo de capitales y en el Reglamento Delegado (UE) 1108/2018. El CPC actúa como interlocutor operativo ante el Banco de Italia y la Unidad de Información Financiera (UIF), asegurando la disponibilidad en Italia de datos, documentos y procedimientos de diligencia debida y conservación, así como el envío periódico de información sobre agentes y afiliados.
LEXIA asesora a los intermediarios extranjeros en la elección de la solución más eficiente: la constitución de una estructura interna dedicada o la designación de un proveedor externo especializado. Definimos la estructura organizativa, asistimos en la comunicación de los datos del responsable CPC al Banco de Italia y gestionamos la elección del domicilio legal en Italia para todos los actos relacionados con las obligaciones AML.
Nuestro equipo desarrolla procedimientos informáticos para el control remoto de las operaciones realizadas por los agentes, prepara los flujos semestrales al Organismo de Agentes y Mediadores (OAM) y coordina la autoevaluación anual del riesgo de blanqueo exigida por la normativa. En caso de inspecciones o solicitudes de aclaraciones, brindamos asistencia inmediata y representación ante el Banco de Italia y la UIF.
Gracias a la sinergia con nuestras áreas de AML, Cumplimiento 231, Privacidad y Fiscalidad, ofrecemos un servicio integral que reduce el riesgo de sanciones (hasta 5 millones de euros o el 10 % del volumen de negocio anual) y garantiza la continuidad operativa en el mercado italiano. El modelo LEXIA, modular y escalable, permite a los operadores fintech y PSP centrarse en su actividad principal, delegando en profesionales expertos la gestión completa de las obligaciones del Central Contact Point.
