Punto de contacto central
Las entidades de dinero electrónico y los proveedores de servicios de pago establecidos en otros países de la UE que operan en Italia sin sucursal están obligados a designar un Punto Central de Contacto (CCP) a través del cual cumplir con sus obligaciones en virtud del Decreto Legislativo 231/2007 sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y el Reglamento Delegado (UE) 1108/2018. La ECC actúa como punto de contacto operativo para el Banco de Italia y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), asegurando la disponibilidad en Italia de datos, documentos y procedimientos para la diligencia debida del cliente y el mantenimiento de registros, así como la presentación periódica de información sobre agentes y afiliados.
LEXIA apoya a los intermediarios extranjeros en la selección de la solución más eficiente: establecer una estructura interna dedicada o designar a un subcontratista especializado. Definimos la configuración organizativa, ayudamos a notificar los datos del representante del CCP al Banco de Italia y nos encargamos de la elección de un domicilio legal en Italia para todos los asuntos relacionados con las obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales.
Nuestro equipo desarrolla procedimientos informáticos para el seguimiento remoto de las transacciones de los agentes, prepara los flujos de datos semestrales a la Organización Italiana de Agentes y Corredores (OAM) y coordina la autoevaluación anual del riesgo de blanqueo de capitales según lo exige la ley. En caso de inspecciones o solicitudes de aclaración, brindamos apoyo y representación inmediatos ante el Banco de Italia y la UIF.
Gracias a las sinergias con nuestras prácticas de AML, 231 Compliance, Privacidad e Impuestos, ofrecemos un servicio integral que reduce el riesgo de sanciones (hasta 5 millones de euros o el 10% de la facturación anual) y garantiza la continuidad operativa en el mercado italiano. El modelo LEXIA, modular y escalable, permite a los operadores fintech y PSP centrarse en su negocio principal, al tiempo que confía a los expertos la gestión completa de las obligaciones del Punto Central de Contacto.
